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經濟犯罪手法大盤點,告訴你這樣才能防忽悠!
發布時間:2017-11-14 瀏覽數:29969
 

經濟犯罪手法大盤點,告訴你這樣才能防忽悠!

 

       近年來,花樣百出的經濟犯罪手法被不法分子包裝成“可口的餡餅”,讓受害者被騙得血本無歸甚至家破人亡。盤點了近年來最常見的非法集資和傳銷經濟犯罪手法,生活中遇到類似情況,大家一定要提高警惕,避免被忽悠!

一、聽到“高額回報” 小心有詐!

以“互助”、“慈善”、“復利”、“境外投資”等為噱頭的非法集資行為,都有一個顯著特點——無實體項目支撐,卻許以受害人高額回報。

    不法分子打著境外投資、高新科技開發等旗號,假冒國際知名公司設立網站,發布銷售原始股、境外上市、開發高新技術等信息,擺出虛構股權上市增值大好前景的“迷魂陣”,誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金。

    這些無實體項目支撐、無明確投資標的、無實體機構的非法集資行為,往往利用網絡進行宣傳推廣、資金運轉,以高收益、低門檻、快回報為誘餌,靠不斷發展新的投資者實現虛高利潤。

警方提示:謹慎選擇投資項目。對網上宣傳的理財、基金、眾籌、股權等產品,可通過證監、銀監、工商等部門政府公開信息查詢,核實其真實性,同時了解國家對其是否設定準入門檻、有無限制性規定等。不參與國家法律法規政策明文禁止的非法經濟活動,不做盲目投資,避免遭受財產損失。

二、各種“高大上”的投資項目要警惕,老年人群體是大目標

    在“高收益”面前,不少人往往屏蔽了“高風險”。不法分子正是利用這一人性弱點,編造出花樣不斷翻新的噱頭,引誘人上當。

    近年來大熱的房地產投資,成了變相融資的“沃土”,不法分子承諾售后包租、高額返還租金或到一定年限后回購,將整幢商業、服務業建筑劃分為若干個小商鋪進行銷售,誘導公眾購買。甚至在未取得商品房預售許可證前,以內部認購、發放VIP卡等形式,變相進行銷售融資。

    老年人群體在不法分子眼里也是一塊“大蛋糕”。養老、投資養老公寓、異地聯合安養……這些以高額回報、提供養老服務為誘餌的投資名目,吸引著老年群眾“加盟投資”。為了騙取錢財,不法分子打起了“感情牌”,以銷售保健、醫療產品名義,通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品、親情關愛等方式騙取信任,吸引投資。

警方提示:切記高收益、高回報往往伴隨著高風險。投資過程中,既要考察有關企業是否合法注冊,也要分析其承諾的高額回報是否合理,更要考察其吸收資金行為是否符合金融管理法律規定,不要被其耀眼的招牌、誘人的項目,特別是資金實力和高額的注冊資本所迷惑。

三、網絡傳銷變著花樣收取“入門費”

    包裝再華麗的傳銷,也躲不開“拉人頭”,收取“入門費”的特征。近年來,網絡傳銷蔓延的勢頭也十分迅猛。

    以“虛擬貨幣”為載體的網絡傳銷十分好辨認,不法分子通過網站平臺發售“五行幣”“百川幣”“寶特幣”“萬福幣”等虛擬貨幣,以數倍甚至數十倍投資本金的“靜態收益”(炒幣升值獲利)和“動態收益”(發展下線獲利)為誘餌,設置推薦獎、領導獎等獎金制度,引誘投資人發展他人參與。再通過設置提現門檻、定期重置、后臺操縱產品價格等手段,牟取暴利。

    此外,還有以 “電子商務”、“消費返利”、“購物返本”等夸大或虛構盈利前景,通過發展渠道商、加盟商、代理商、會員并進行實際或虛擬消費,從中收取傭金的行為,本質上也是網絡傳銷。

警方提示:認清傳銷本質。傳銷違法犯罪活動往往要求加入者不斷拉攏別人參加,并需要繳納所謂的“會員費”、“加盟費”、“產品費”、“投資款”等各種名目的費用,參加人員形成上下層級,先加入者的收益及返利實際上來源于后加入者繳納的費用,所謂“產品”、“服務”只是掩人耳目的幌子。

四、授課洗腦 讓你把錢乖乖交出來

    投資無店鋪連鎖銷售、考察高新技術、參觀概念店、體驗館等幌子,誘騙著一批批人“乖乖”接受所謂的老師授課,隨著網絡通訊的發展,微信“空中課堂”也成了洗腦魔術的載體,從而收取入會費或加盟費。

警方提示:在選擇成為加盟商、渠道商之前,可登錄工商、商務、工信等部門政府公開網站,查詢相關網站、公司注冊登記情況,了解其經營資質、業務范圍、經營狀況等信息,認真分析其利潤來源,判斷其許諾的高額回報是否符合正常經營活動的盈利規律。

    一旦發現涉嫌傳銷的組織或人員,請及時撥打12315110,向工商、公安機關舉報。

五、卡在手,錢飛了!

   為了盜刷他人的銀行卡,不法分子“絞盡腦汁”,花樣百出。有收買、竊取他人銀行卡信息資料,“克隆”復制銀行卡進行盜刷:有在各種終端設備(POS機)上安裝側錄設備,盜取信用卡信息并偷窺密碼;有在銀行ATM機插卡口上安裝讀卡器,同時在鍵盤上方擋板安裝針孔探頭等,竊取他人信用卡信息資料。

網銀或手機銀行也成為不法分子盯上的目標。如利用病毒、木馬或釣魚網站盜取他人信用卡信息和密碼,進行盜刷轉賬;在網絡購物過程中,虛構“交易失敗”現象,誘騙受害人授權騙子對網銀賬戶進行操作。

警方提示:1、一定要注意保管好銀行卡賬戶信息和密碼,防范他人代刷、窺視或使用特殊裝置測錄。

    2、認準銀行和第三方支付平臺官方網站和客服電話,不對陌生人提供銀行卡信息和個人資料,警惕索取短信驗證碼的行為。

    3、仔細分辨“山寨網站”、“釣魚網站”,不輕易點擊來歷不明的網址鏈接或二維碼。四是建議更換安全性更高的金融IC卡,及時更新電腦和移動終端的殺毒軟件、防火墻,防止木馬侵入盜刷。

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